2024年11月11日下午，一名40岁左右男性客户前往工行塔城沙湾大十字支行办理银行卡解锁业务，经客服经理前台查询该客户为我行个金智能风控涉赌涉诈灰名单客户，银行卡限额5000元，客户要求我行将其银行卡解控并支取现金27000元。客服经理及运营主管按照流程要求，查询该客户银行账户明细发现，自2024年10月底开始，该账户每日均有不同金额快进快出，该客户为少数民族客户，户籍地为南疆，经与客户沟通，发现该客户普通话不是很好，但其银行卡交易对手为不同个人且均为汉族姓名，11月起交易对手均为扫码支付，交易场所均为内地不同场所。询问客户资金来源及用途，客户含糊其辞、回答不清并表示不认识交易对手。凭借日常积累的经验和高度风险意识，我行工作人员立刻致电沙湾市公安局反诈中心核实，同时以解控需审批为由安抚客户等待。经核实，该客户为反诈中心近期调查的涉嫌被诈骗人员，随后反诈中心工作人员前往大十字支行与客户进行谈话后将其带走，大十字支行同时依照反诈中心要求对账户采取管控措施。
11月12日，沙湾市公安局反诈中心在沙湾商业银行联络群内对沙湾工行进行表扬，高度赞扬相关支行工作人员认真负责的工作态度及敏锐反诈意识，为公安系统破获电信诈骗案件提供有利的线索。
这起案件再次提醒我们，在科技日新月益的今天，电信网络诈骗犯罪手段层出不穷，逐渐向西部偏远地区转移，目标指向性逐步增强，尤其是近期出现的以取现、购买黄金寄到指定地点等新型诈骗方式，诈骗活动频发。诈骗分子往往通过熟人介绍，博取信任，降低戒备心从而想方设法让客户取现、汇款，达到洗钱诈骗的目的。作为银行的一线员工，要提高自身反诈意识、熟练掌握各类反诈知识，日常为客户办理取现、汇款等业务时，要时刻提高警惕，高度重视该项工作以严谨认真的态度守住最后一道风险防线，守护老百姓钱袋子。
今后，工行塔城沙湾大十字支行将持续加强警银联动工作机制，履行社会职责，践行大行担当，为人民群众财产安全保驾护航。
