2024年10月11日，工商银行伊犁新市区支行在业务办理过程中发现一起抖音退款电信诈骗风险事件，客户涉诈已损失2496元，该行通过努力挽回了客户卡内9000元资金损失。
10月11日上午，一名老年女性客户前来工商银行伊犁新市区支行办理银行卡密码重置业务，客户神色慌张并不断催促，引起该行工作人员警觉，通过沟通，客户称抖音平台“客服”告知因其购买的一款产品有质量问题故要对其进行退款，但需要她按照提示进行操作才可以拿到退款金额，因年龄大不会操作，银行卡密码多次输入错误被系统锁定，这才着急来网点办理密码重置，通过详细了解情况，并调阅账户明细发现，不法分子远程控制客户通过人脸识别自助注册手机银行，并通过发送验证码将银行账户内三笔资金通过手机银行无卡支付充值方式划转到其他银行账户，操作过程中因密码输错三次账户被锁定，“客服”威胁半小时内到银行办理密码重置，然后完成退款流程，否则就拿不到退款，客户这才慌慌张张到银行办理密码挂失业务。当该行工作人员告知客户这是典型的新型电信网络诈骗手段，客户将信半疑，通过该行工作人员为客户讲解了一些相似的电信诈骗案例，并协助客户对整个事件进行了复盘分析，客户恍然大悟，才知道自己上当受骗。随后该行工作人员协助客户注销了电子银行，为客户名下两张卡办理了挂失换卡并更换密码，通过工商银行“安全锁”功能注销各类三方平台快捷支付，并下载“国家反中心”APP，告知客户不要再轻信任何网上退款的谎言，更不要点击任何链接和透漏自己的短信验证码，客户对工商银行伊犁新市区支行工作人员的耐心劝导及电诈宣传表示了感谢，并称“还好来了工行，不然还要被骗更多的钱，太谢谢你们了”。
此次案例为一次典型的电信诈骗，不法分子利用客户真实在抖音直播平台上购物的事实，称因产品质量问题退款给客户，骗取信任后操纵防范意识不强对电子产品不熟悉的老龄客户，通过注册手机银行和三方平台充值方式变相将客户卡内金额转移，如未拦截成功后续转款，将会造成更大的经济损失。
下一步，工商银行伊犁新市区支行将继续加强员工反诈能力，提高反诈意识，对异常情况保持高度警觉，发挥银行营业网点“第一道防线”的作用，加强警银联动，同时积极坚守金融机构的社会责任，常态化开展新型电信网络诈骗宣传，增强全民反诈意识，守好老百姓的“钱袋子”。
