案例警示一、提高警惕，远离“跑分”洗钱犯罪
“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”李某在网上看到这么一条广告后，立即与对方取得联系，使用微信和支付宝收款二维码在网上收款，再根据接收的指令将收到的钱通过绑定银行卡转到指定的银行账户，在不到4个月的时间里，李某利用自己的账户累计转移非法资金高达250万余元，非法获利2万余元。随后李某在“工作”中突然发现名下所有账户被冻结，并在同年4月李某被警方抓获。
案例警示
“跑分”是一种洗钱行为，是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常以“高额返利”为诱饵骗取个人支付信息，常见的“跑分”方式，就是通过出租出借电话卡、银行卡进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律严惩。
案例警示二、警惕以数字藏品为幌子的非法集资陷阱
张某、刘某利用区块链技术将低价购买或从网络免费下载的图片包装为“数字藏品”在平台上销售，并谎称平台是与官方文化协会联合打造、并与多家博物馆合作联合发布的。平台建立后，通过微信公众号、微信群、QQ群、社交网站等渠道，面向社会公众推广平台上的“数字藏品”，并虚假承诺只要购买了这些藏品，不仅能定期以双倍的价格回购特定“数字藏品”，还能享受平台分红、元宇宙土地优先购买权等专属会员权益。
不仅如此，经过精心设计，平台还设置了一些特殊的规则，比如，购买多个特定“数字藏品”后还可以合成稀有高阶的“数字藏品”，购买盲盒可以进行积分冲榜，并兑换现金、苹果手机、名酒等礼品。为了提升可信度，还向用户开放二级市场进行交易，自买自卖，虚增交易量及价格，营造交易火爆且有升值空间的假象。一波操作后，“数字藏品”的关注度越来越高，张某、刘某也获利颇丰，在收到用户的钱款两人就陆续提现并分赃。同年9月底，二人见目的达到，为逃避收益承诺和法律责任，张某停止服务器续费，“数字藏品”平台关闭，造成用户无法提现、无法查看“数字藏品”。据查实，该平台吸收数千名用户资金共计134万余元，造成集资参与人损失共计41万余元。
风险提示
互联网金融是新生事物和新兴业态，其本质仍属于金融，遵循金融投资规律。社会公众在通过网络参与金融业务时，应当树立正确的投资风险意识，要了解投资是要承担风险的，保本不可能高收益。要客观评价自身风险认知能力和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品。切勿盲目追求高收益却忽视了高风险，跟风投资自己风险承受能力之外的金融产品，以免给不法分子留下可乘之机。（平安人寿新疆分公司供宣）
