今年以来，新疆电信诈骗犯罪呈明显上升势头，区域防控压力加大，给社会公众财产安全带来较大危害。中信银行乌鲁木齐分行在总行部署下有序开展电信诈骗“资金链”治理工作，通过体系化提升防控能力、进一步强化社会公众防范电信网络诈骗意识，共同维护金融稳定秩序，取得阶段性成果。
加强警银联动。中信银行乌鲁木齐分行主动与市反诈中心开展“资金链”治理交流座谈；支行充分利用警银沟通联系群，积极与所在分区县反诈中心、派出所保持紧密联系。辖属经营机构通过警银协作，现场发现并阻断可疑客户开户，防止电信网络诈骗犯罪案件发生，获得高新区（新市区）公安分局表扬。
落实精准管控。中信银行乌鲁木齐分行修订《分行个人账户非柜面限额管理方案》，提供与客户风险等级相匹配的账户功能；制定《关于对部分零售客户批量修改非柜面支付限额的方案》，统一调整具有风险情形的存量账户。实施以来，涉案个人涉案账户均呈明显下降趋势，降幅38%。
强化模型建设。中信银行乌鲁木齐分行结合地区涉案特征分析，向总行申请上线事中风控(ORISA)模型，加强事中防控手段；上线智慧反诈数字化平台，满足当地公安等监管部门7*24小时随时查询可疑人员信息需求，高效率开展可疑线索、涉案账户排查工作。
加大宣传力度。中信银行乌鲁木齐分行联合市反诈中心进驻亚欧博览会、重点商圈开展反电信诈骗宣传活动，扩大宣传覆盖面；结合“全民反诈在行动”集中宣传月活动，开展“反诈宣传进社区 安全防范入民心”宣传活动，提升人民群众风险防范意识。
打击电信诈骗犯罪任重道远，中信银行乌鲁木齐分行将继续履行好金融企业责任担当，强化警银合作，进一步提升电信诈骗风险识别和应急处置能力，加强重点群体反诈宣传，以高度的责任心和敏感度，为维护人民群众财产安全提供坚实保障。
