2024年6月21日上午，工行巴州分行营业部外汇经办岗人员在审核客户提交的跨境汇款申请时，发现汇款人为我地区少数民族同胞且年龄较大，而收款人为境外人士，此笔汇款是以旅游度假的名义汇往香港。工作人员当即察觉此笔汇款存在异常，便与汇款人取得联系。客户称此笔汇款是她的朋友让其帮忙操作，将该笔款项汇至境外，朋友称收款人为其亲属。工作人员进一步核实此笔汇款的真实用途及目的时，汇款人称其不清楚具体情况，需要与她朋友联系并匆忙挂断电话。
经办人员察觉汇款情况异常后，立刻向现场主管和行长汇报，经网点认真审核此笔业务信息后决定，先将此笔汇款拦截，待进一步核实信息后再做后续处理。经办人员再次与客户电话联系并添加微信，客户描述其“朋友”是在网上交友认识的，而并未真正见过此人，且此汇款操作流程较为复杂，全程经“朋友”在线指导后提交。其“朋友”认为我行汇款流程极其复杂，现客户要求取消此笔汇款，待银行退款后将以其他方式再次进行汇款。此行为立刻引起经办人员的警觉，由于客户在巴州轮台县内，不能自行前往我行网点，主管及行长得知此情况，立刻联系相关反诈部门，请求相关部门协助核实情况，反诈部门在接到我行报案后立即行动，对该笔业务核实和拦截给予全力配合与支持。在等待相关部门核实情况期间，经办人员多次与客户电话和微信沟通，以提交退款申请将会在下午下班前退款至客户卡内为由拖延时间，为反诈工作人员争取时间。
当天下午公安部门多方联合找到此客户进行调查和了解，此笔汇款确为电诈人员冒充中国人民解放军在网上与客户相识，并以身份特殊无法向境外汇款为由，让客户帮助他完成此笔汇款以达到洗钱的目的。经查实，此款项为电诈人员从他处诈骗得来，汇给该客户让其汇往境外。最终，经反诈部门、当地公安部门及支行的共同努力，及时堵截一起境外汇款电信诈骗，同时挽回了客户损失。
工行巴州分行营业部坚持把防范化解风险、维护社会稳定贯穿在防范电信诈骗工作始终，在日常工作中加强风险甄别研判和信息传递报送，切实履行大行担当守好广大客户的“钱袋子”。接下来，行工行巴州分行营业部将继续做好防范电信诈骗宣传工作，同时不断提升全员反诈意识和识别能力，坚决遏制电信诈骗多发势头，切实保护各族群众账户资金安全。
