岁末年初是万家团圆、资金流动活跃的时期，也是非法集资、电信诈骗、洗钱等非法金融活动的高发期。为切实守护人民群众财产安全，营造和谐稳定的金融环境，工商银行哈密分行积极响应监管要求，于2026年初，精心组织并创新开展了一系列防范非法金融活动的宣传教育活动，通过线上线下融合、精准聚焦重点、政银社企联动等多元化方式，不断提升社会公众的金融风险识别能力和防范意识。

  强化担当，压实责任织密防护网。哈密分行将岁末年初防非宣教工作视为履行社会责任、保障区域金融安全的关键一环。分行党委高度重视，统筹部署，要求全辖各部门、各支行切实承担主体责任，将风险防范意识融入日常经营管理。通过全面压实责任链条，确保各项宣教措施精准到位、落地见效，坚决守住百姓的“钱袋子”。

  创新形式，精准宣教入脑入心。工商银行哈密分行摒弃单一说教，坚持“线上+线下”结合，“请进来+走出去”并重，针对不同群体特点，推出了一系列接地气、有实效的创新宣传活动，一是普惠金融“送安全上门”。将金融安全知识融入服务小微企业的日常工作中。在为红星二场二连职工批量办卡现场，同步播放防范非法集资、电信诈骗视频，工作人员现场讲解骗局套路和防范要点，赢得职工们“宣传及时、长了见识、捂紧钱包更有底”的真诚赞誉。二是银行卡安全“贴身守护”。银行卡中心将风险防控前置。一方面，依托智能风控系统对异常交易快速响应处置；另一方面，营销团队主动走访商户、单位，面对面提醒客户识别钓鱼链接、切勿出租出借银行卡。通过耐心讲解规则和风险，成功劝阻客户因出借信用卡造成的潜在损失案例，将风险提示真正“讲到客户心里去”。三是反洗钱宣传“深入人心”。火车站支行、状元路支行等网点针对年末资金流动频繁特点，设立专区播放警示片、发放折页。大堂经理结合客户办理的贵金属、大额转账等业务，生动讲解反洗钱法规和账户出租出借的危害。同时深入社区商圈，用“大白话”向老年人、个体户普及知识，强调配合身份核实的重要性。四是严把贵金属“合规关”。公司结现金融业务部紧盯贵金属交易热点，强化风险管控。严格执行“了解你的客户”原则，对首次交易、大额交易（5万人民币或等值1万美元以上）客户加强身份核验和资金来源审查，严防拆分交易规避监管，要求一线人员对可疑点“零容忍”上报。

  筑牢根基，强化内控促合规。工商银行哈密分行深知“打铁还需自身硬”。风险与信贷管理部组织全员专题学习防范虚拟货币风险，明确“三个严禁”，划清业务红线，要求员工严守底线。同时，通过对一起“伪造银行流水申贷”案例的深刻反思，要求信贷条线摒弃“走过场”心态，严把材料真实关，严格执行“系统比对+人工核验+线下核实”三重关卡，细化识别标准，并在宣传中明确告知使用虚假材料的严重后果，营造诚信申贷氛围。

  成效显著，共筑诚信金融环境。通过一系列扎实有效的创新宣传、风险管控和内部强化措施，工商银行哈密分行2026年岁末年初防范非法金融活动工作取得了显著成效。公众金融风险防范意识和识别能力有效提升，员工合规“防火墙”更加牢固，重点业务风险管控持续强化。创新的“反诈知识进村晚”模式赢得社会广泛好评，成功化解风险的案例则展现了基层服务的温度与专业。

  工商银行哈密分行将持续探索创新宣传形式，丰富宣传手段，深化风险排查，不断提升消费者金融素养和风险防范能力，与社会各界携手，共同筑牢金融安全防线，为哈密市营造更加诚信、健康、稳定的金融环境贡献力量。（李萍）