为筑牢区域金融安全防线，2025年，工商银行克拉玛依石油分行创新构建“网点阵地+社区宣教+企业赋能”三维宣传体系，将专业金融知识精准送达各类群体，凝聚起全民反洗钱的共识与力量。

  网点驻地“沉浸式”：打造身边的金融安全课堂

  工商银行克拉玛依石油分行全辖营业网点化身反洗钱宣传“主阵地”，营造“进门即学、随处可学”的浓厚氛围。各网点LED屏、海报屏循环滚动“远离洗钱犯罪，守护金融安全”“不出租出借账户，拒绝洗钱陷阱”等标语，宣传区整齐陈列图文展板，用通俗语言解读“大额交易报告”“客户尽职调查”等专业条款。

  工作人员化身“普法讲解员”，利用客户等候间隙开展“五分钟微课堂”，结合“出租银行卡被利用洗钱”“虚拟货币交易套取资金”等典型案例，拆解洗钱犯罪的隐蔽手法，重点强调出租出借支付账户的法律风险与危害；同时在柜台办理业务时，同步提醒客户配合身份核验、留存交易凭证，实现金融服务与风险提示的有机融合。

  深入社区“零距离”：精准守护群众“钱袋子”

  针对不同群体风险特点，工商银行克拉玛依石油分行组建宣传小队走进辖区多个社区，开展“靶向式”宣教服务。在克拉玛依市汇福社区、南泉社区、黎明社区、朝阳小区广场等人员密集区域，通过悬挂主题横幅、发放宣传折页、现场答疑等形式，将“刷单返利”“代收代付货款”等常见洗钱幌子转化为易懂的“家常话”。

  宣传人员特别聚焦老年群体与个体工商户，用真实案例剖析电信诈骗、非法集资与洗钱犯罪的关联，手把手传授“三不原则”——不随意出借账户、不参与不明资金往来、不贪图高额佣金。活动中，工作人员还为居民解答“如何识别可疑交易”“信息泄露后怎么办”等疑问，让反洗钱意识扎根基层。

  走进企业“定制化”：筑牢银企协同防线

  聚焦企业资金往来中的合规风险，工商银行克拉玛依石油分行组建专业团队开展“送法入企”专项行动，定向走访克拉玛依油田相关配套企业、园区制造企业等重点单位。结合企业行业属性，定制宣传内容：向财务人员解读账户管理新规与大额交易报告义务，剖析虚假贸易、地下钱庄等典型洗钱手法；与企业负责人交流完善内部反洗钱审核机制的实操建议。

  在与某公司的座谈中，宣传团队针对企业采购结算、资金划转等场景，提出交易背景核查、客户信息核验等防控要点，指导企业规避业务往来中的洗钱风险。此次精准赋能得到企业广泛认可，进一步深化了银企协同防范金融风险的合力。

  金融安全无小事，反洗钱工作任重道远。未来，工商银行克拉玛依石油分行将持续完善常态化宣传机制，把反洗钱知识融入日常服务与群众生活，推动形成“全民知晓、全民参与、全民监督”的反洗钱良好氛围，为守护区域金融秩序稳定贡献工行力量。(蔺璐)