2025年6月17日上午，工商银行新疆石河子分行营业部为客户办理存单提前支取现金业务，根据属地反诈工作要求，所有办理取现业务的客户均需扫描二维码登记，以备待查。营业部柜员让客户根据反诈中心工作要求进行取现登记，柜员在取现过程中反复询问客户取现用途，提示客户不能将现金交给陌生人，不能相信高利投资，客户声称取钱是为了给孩子购买学区房，因取款金额超柜员额度需主管进行授权，主管授权时再次向顾客提示风险及询问用途，因存单未到期提前支取，客户回答用途时神情无异常，存单是自己的，且在前一天预约，与前期大多数的被诈骗取现客户现场的精神状况不符，所以柜台只能正常完成取现交易。

  但根据石河子市公安局反诈中心于当日下发的涉诈资金风险提示，严格根据工作要求，提交取现信息，并将取现信息上传至石河子反诈中心后，反诈中心民警要及时进行排查；营业部柜员根据要求与反诈中心民警进行了电话沟通取现情况，由于柜员及时向反诈中心民警反馈了客户取现时的情况以及持续预约取现的情况，反诈中心在了解用途后暂未提出异议。但因此金额与反诈资金警示信息高度一致，反诈中心民警及时将此信息转至属地派出所，由属地派出所民警进行了多次核查。

  经属地派出所民警多次核查，确认此客户通过“智言”这一聊天软件，与名为杨某政的投资人进行联系，由杨某引导客户通过“Edge”这一投资软件进行投资，通过此软件购买京东E卡这一虚拟货币，通过买卖虚拟货币来获利。此次杨某政引导客户将其名下的两张存单共计90万元支取出来，通过其他银行的账户转入投资软件，进而将客户资金套牢，诈骗客户资金。经民警与我行工作人员的多方普及电信网络诈骗知识，客户未将此笔现金转入投资软件，成功保住了客户的资金安全。（作者：陈巍）