近年来，频发的电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众的财产安全和合法权益，损害社会诚信与金融稳定。中国建设银行新疆分行坚持源头治理、系统治理、综合治理，充分发挥金融科技优势，深入开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，全面落实打防管控各项措施，维护广大百姓合法权益和社会安全稳定。
成立工作专班，让组织机制更具强度。成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，制定工作方案，整合全行资源，加强客户管理、账户管理、商户管理, 建立多部门联动的常态化工作机制，统筹开展资金链治理工作，持续完善打击治理措施，将反赌反诈各项工作落到实处。
加强源头治理，让防控措施更有密度。建立完善单位及个人银行结算账户分类分级管理制度，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定非柜面交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。开展客户持续身份识别，强化账户全生命周期管理，持续关注客户、账户资金和交易情况变化，动态调整账户功能，从开户源头严防账户涉赌涉诈风险。有效利用建设银行风险账户监测模型，加强存量账户涉赌涉诈风险排查处置，对系统监测预警的疑点账户，按日逐户组织开展核查，对可疑账户及时管控。同时，加强联防联控，及时将反诈中心的涉案账户数据推送网点开展倒查，并采取账户管控措施。
充分发挥金融科技和数据治理优势，让风险监测更有精度。推广应用总行企业级涉赌涉诈风险监测系统，建立覆盖“事前侦测+事中拦截+事后追踪分析”的全流程涉赌涉诈风险监测与处置机制，实现名单筛查、监测预警、核实处置、解除管控、报表统计等线上一体化处理，实现可疑交易事中实时管控。充分利用总行高精度反赌反诈模型库，开展日常及专项风险排查，并根据不同风险程度采取差异化的风险防控措施，切实做好涉赌涉诈风险防控工作。
统筹做好优化服务和风险防控，让服务更有温度。始终坚持“客户至上”理念，积极服务实体经济，统筹做好客户服务和风险防控工作。通过公开开户服务事项，强化开户预约响应机制，利用账易行、开户易、免填单等便利化工具提升开户效率，开通小微企业开户绿色通道，提供简易开户服务，实施账户分类分级管理等有效措施，在风险可控的基础上，为广大客户提供更加优质、便捷、安全的账户服务。
积极开展打击电信网络诈骗宣传，让宣传更有广度。通过物理网点LED屏滚动播放“反诈拒赌，安全支付”等宣传用语，开展线下宣传；利用企业微信公众号、抖音等互联网媒体，制作、推送、转发短视频、微电影等反赌反诈宣传题材，进行线上宣传；结合电信网络诈骗新手段及典型案例，采用客户回访、电话通知、发送短信等方式，强化点对点客户风险提示；利用我行“劳动者港湾”公益服务，广泛开展反赌反诈主题宣传活动；通过进社区、进农村、进学校、进企业宣讲，重点加强对“低收入、低学历、低年龄”和老年人群的宣传引导，增强社会公众合法、安全使用账户和反诈拒赌能力。
建设银行新疆分行将积极践行“人民至上、金融向善”的新金融理念，主动作为，综合施策，持续深入开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”。
